एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन

एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन

अन्य निगमित कार्य जो ऊपर स्पष्ट रूप से उल्लिखित नहीं हैं ।

विकास गुप्‍ता,
मुख्य महाप्रबंधक (मा.सं)

अनुबंध-I

मानव एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन संसाधन निदेशालय, गेल
दस्तावेज प्रतिधारण अनुसूची
(निगमित आरटीआई कक्ष)

निपटान का तरीका : :- स्रेडर द्वारा

अनुबंध-II

मानव संसाधन निदेशालय, गेल
दस्तावेज प्रतिधारण अनुसूची के संबंध में दस्तावेजों के अनुरक्षण हेतु दिशानिर्देश

क). सभी दस्तावेजों का अनुरक्षण वित्तीय वर्ष के आधार पर किया जाना चाहिए ।
ख). प्रतिधारण अनुसूची में गैर सूचीबद्ध दस्तावेजों की प्रतिधारण अवधि आवश्यकतानुसार निर्धारित की जानी चाहिए ।
ग). न्यायालयों के मामलों में संबंधित कागजातों/फाइलों को उच्चतम अपीलीय न्यायालय में निर्णय होने तक संभाला जाना चाहिए ।

दस्तावेजों का प्रतिधारण निपटान और नष्ट करना :

सभी विद्यमान और पुराने दस्तावेजों सहित जिनमें वे भी शामिल हैं जो रिकार्ड कक्ष/डीसीएस में रखे गए हैं, की समीक्षा आवधिक रूप से वित्तीय वर्ष में कम से कम एक बार वरीयत: अनुवर्ती वर्ष के बाद अप्रैल मास में, संबंधित विभाग/दल/कक्ष से संबंधित नामित समिति के सदस्यों द्वारा की जानी चाहिए। संबंधित समूह/विभाग की समिति के सदस्य निपटान के लिए बकाया रिकार्डों की जांच करेंगे और नामित कार्यपालक को निपटान रजिस्टर में सूचना दर्ज करने का अनुदेश देंगें और रिकार्ड के प्रतिधारण/नष्ट किए जाने की संस्तुति करेंगे। नष्ट किए जाने हेतु नियत किए गए दस्तावेजों का इस प्रयोजन हेतु निर्धारित किए गए कार्यपालक के पर्यवेक्षण में निम्न अनुसार विधिवत् प्रमाणित करते हुए एक समुचित तरीके से जिनमें स्रेडि़ंग/अन्य तरीके शामिल हैं, के द्वारा निपटान कर दिया जाएगा समीक्षा की जानी चाहिए और । हार्ड या साफ्ट फार्म में रखे गए सभी दस्तावेज इन दिशानिर्देशों के दायरे में होंगे और तद्नुसार ही उन्हें प्रतिधारित/नष्ट किया किया जाए ।

"प्रमाणित किया जाता है कि उपर्युक्त दस्तावेज दिनांक. /…………. /20 को स्रेडि़ंग / अन्य तरीकों से मेरी उपस्थिति में नष्ट किया गया ।

Foreign Institutional Investor (FII) क्या है?

विदेशी संस्थागत निवेशक (FII) क्या है? [What is a Foreign Institutional Investor (FII)? In Hindi]

Foreign Institutional Investor (FII) एक निवेश कोष या निवेशकों का समूह है। ऐसा फंड किसी विदेशी देश में पंजीकृत है, यानी उस देश में नहीं जिसमें वह निवेश कर रहा है। ऐसे संस्थागत निवेशकों में ज्यादातर हेज फंड, म्यूचुअल फंड, पेंशन फंड, बीमा बांड, उच्च मूल्य वाले डिबेंचर, निवेश बैंक आदि शामिल होते हैं।

हम इस शब्द का उपयोग विदेशी खिलाड़ियों के लिए भारत के वित्तीय बाजार में धन निवेश करने के लिए करते हैं। वे हमारी अर्थव्यवस्था के विकास में एक बड़ी भूमिका निभाते हैं। उनके द्वारा निवेश की जाने वाली धनराशि बहुत अधिक है।

इसलिए जब ऐसे एफआईआई शेयर और सिक्योरिटीज खरीदते हैं तो बाजार में तेजी होती है और ऊपर की ओर रुझान होता है। इसके विपरीत भी हो सकता है जब वे बाजारों से अपना पैसा निकालते हैं। इसलिए उनका बाजार पर काफी प्रभाव है।

विदेशी संस्थागत निवेशकों को समझना [Understanding Foreign Institutional Investors] [In Hindi]

• इन निवेशकों में आमतौर पर हेज फंड, म्यूचुअल फंड, बीमा कंपनियां और निवेश बैंक शामिल हैं। एफआईआई आमतौर पर विदेशी वित्तीय बाजारों में इक्विटी पोजीशन रखते हैं। इसके कारण, एफआईआई द्वारा निवेश की गई कंपनियों ने आम तौर पर धन के स्वस्थ प्रवाह के कारण पूंजी संरचना में सुधार किया है। इस प्रकार, एफआईआई पूंजी बाजार में वित्तीय नवाचार और विकास की सुविधा प्रदान करते हैं।
• एफआईआई के प्रवेश से घरेलू वित्तीय बाजारों में भारी उछाल आ सकता है। यह स्थानीय मुद्रा की मांग को बढ़ाता है और मुद्रास्फीति को निर्देशित करता है। इसलिए, किसी देश के प्रबंध प्राधिकरण द्वारा घरेलू कंपनी में FII की कितनी हिस्सेदारी हो सकती है, इस पर प्रतिबंध लगाए गए हैं। यह सुनिश्चित करता है कि कंपनी पर एफआईआई का प्रभाव सीमित है, ताकि शोषण से बचा जा सके।

1996-97 में, सेबी (विदेशी संस्थागत निवेशक) विनियम, 1995 में कई बदलाव किए गए हैं ताकि विदेशी संस्थागत निवेशक आधार में विविधता लाई जा सके और विदेशी पोर्टफोलियो निवेश के प्रवाह को और सुविधाजनक बनाया जा सके। परिवर्तनों का उद्देश्य एफआईआई मार्ग के माध्यम से ऋण प्रतिभूतियों में निवेश को सुविधाजनक बनाना भी है। परिवर्तन इस प्रकार हैं:

• एफआईआई की योग्य श्रेणियों का विस्तार किया गया है, जिसमें विश्वविद्यालय के फंड, एंडोमेंट, फाउंडेशन, चैरिटेबल ट्रस्ट और चैरिटेबल सोसाइटी शामिल हैं, जिनका 5 साल का ट्रैक रिकॉर्ड है और जो अपने निगमन या स्थापना के देश में एक वैधानिक प्राधिकरण के साथ पंजीकृत हैं।
• प्रत्येक एफआईआई या एफआईआई के उप-खाते को किसी एक कंपनी की इक्विटी का 10% तक निवेश करने की अनुमति दी गई है, जो सभी एफआईआई, एनआरआई और ओसीबी द्वारा निवेश पर 24% की समग्र सीमा के अधीन है।
• अलग-अलग कंपनियों के मामले में 24% की सीमा 30% तक बढ़ाई जा सकती है, जिन्होंने इसके लिए शेयरधारक अनुमोदन प्राप्त किया है
• FII को गैर-सूचीबद्ध प्रतिभूतियों में निवेश करने की अनुमति दी गई है
• FII को अपने मालिकाना फंड में निवेश करने की अनुमति दी गई है
• सेबी से विशिष्ट अनुमोदन प्राप्त करने वाले एफआईआई को अपने पोर्टफोलियो का 100% ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करने की अनुमति दी गई है। ऐसा निवेश सूचीबद्ध या सूचीबद्ध कॉर्पोरेट ऋण प्रतिभूतियों या दिनांकित सरकारी प्रतिभूतियों में हो सकता है, और इसे बाह्य वाणिज्यिक उधार की समग्र सीमा का हिस्सा माना जाता है।

इन परिवर्तनों के प्रभाव को कई बंदोबस्ती निधियों, स्वामित्व निधियों और एफआईआई के 100% ऋण निधियों के पंजीकरण के रूप में महसूस किया गया था। अधिक विवरण इस रिपोर्ट के भाग II में दिया गया है। FII पंजीकरण प्रक्रिया को सरल बनाने के लिए, SEBI और RBI ने एक समन्वय समिति का गठन किया। 1996-97 के अंत में सेबी और आरबीआई के पास एफआईआई पंजीकरण के लिए कोई आवेदन लंबित नहीं थे।

भारतीय प्रतिभूतियों में विदेशी निवेश को वैश्विक डिपॉजिटरी रसीदों, विदेशी मुद्रा परिवर्तनीय बांडों और भारतीय जारीकर्ताओं द्वारा जारी विदेशी मुद्रा बांडों की खरीद के माध्यम से भी संभव बनाया गया है जो विदेशों में सूचीबद्ध, व्यापार और बसे हुए हैं। विदेशी निवेशक, चाहे एफआईआई के रूप में पंजीकृत हों या नहीं, वे भी एफआईआई मार्ग से बाहर भारतीय प्रतिभूतियों में निवेश कर सकते हैं। इस तरह के निवेश के लिए विदेशी निवेश संवर्धन बोर्ड (एफआईपीबी) और आरबीआई, या केवल आरबीआई द्वारा निवेश के आकार और उस उद्योग के आधार पर अनुमोदन की आवश्यकता होती है जिसमें यह निवेश किया जाना है। External Debt क्या है? हिंदी में

विदेशी वित्तीय सेवा संस्थानों को भी भारतीय भागीदारों के साथ स्टॉक ब्रोकिंग, परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों, मर्चेंट बैंकिंग और अन्य वित्तीय सेवा फर्मों में संयुक्त उद्यम स्थापित करने की अनुमति दी गई है। वित्तीय सेवाओं में विदेशी भागीदारी के लिए एफआईपीबी के अनुमोदन की आवश्यकता होती है। 1996-97 में, FIPB ने गैर-बैंकिंग वित्तीय सेवा क्षेत्र में विदेशी निवेश के लिए दिशानिर्देशों की घोषणा की।

एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन

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बैनामा क्या होता है ?

निवेश करने से पहले, आपको बैनामा क्या होता है पता होना चाहिए ? मैं आपको बताऊंगा कि एक निवेशक द्वारा एक उधारकर्ता के लिए विधि चुकौती राशि को प्रभावित करती है। वाणिज्यिक व्यवसायों में निवेश करने के बारे में बैंक और वित्तीय संस्थान अपने स्वयं के नियम और विनियम निर्धारित करते हैं। यही कारण है कि बांड का मूल्य परिवर्तनशील है

Benama kya hota hai ?

यह एक प्रकार का निश्चित आय वाला साधन है। बांड का उपयोग कंपनियों, नगर पालिकाओं, राज्यों और संप्रभु सरकारों द्वारा किया जाता है। यह परियोजनाओं और संचालन के वित्तपोषण के लिए किया जाता है। मैं इसे एक अनुबंध के रूप में समझता हूं जिसके माध्यम से ऋणदाता और उधारकर्ता ऋण और उसके भुगतान के विवरण पर चर्चा और अंतिम रूप देते हैं।

एक बांड में, आप पाएंगे कि बांड के मालिक को ऋण का मूलधन कब भुगतान किया जाना है। इसमें इस बात की जानकारी होगी कि बांड का भुगतान परिवर्तनीय या निश्चित ब्याज दर पर किया जाएगा या नहीं। एक हस्ताक्षरित बांड को कानूनी दस्तावेज के रूप में लिया जाता है।

कॉर्पोरेट जगत में, यह एक इकाई है जिसका उपयोग एक व्यापार योग्य संपत्ति के रूप में किया जाता है। जब किसी बांड की ब्याज दरें अधिक होती हैं, तो कीमत गिरती है। इसी एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन तरह, जब किसी बॉन्ड की ब्याज दरें कम होती हैं, तो कीमत बढ़ जाती है। यही कारण है कि अधिकांश बांडों की कीमत समाप्ति (परिपक्वता) तक की अवधि, सामान्य ब्याज दर की तुलना में कूपन दर और उधारकर्ता की चुकौती क्षमता सहित कई कारकों पर निर्भर करती है।

एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन

वीडियो: पोर्टफोलियो निवेश - एफआईआई, क्यूएफआई, एनआरआई, यूरो एडीआर, जीडीआर, आईडीआर, एफसीसीबी जारी करता है

एफआईआई बनाम क्यूएफआई

विदेशी निवेश वह प्रक्रिया है जिसमें एक देश का निवेशक दूसरे देश के शेयर बाजारों में निवेश करता है। विदेशी निवेश किसी देश के लिए फायदेमंद होते हैं क्योंकि यह पूंजी का प्रवाह लाता है, जिससे विस्तार, निवेश, रोजगार और आर्थिक विकास होता है। हालांकि, कड़े नियम और आवश्यकताएं निवेशकों को विदेशी निवेश करने से रोक सकती हैं। देशों ने इस मुद्दे को दूर करने के लिए निवेशकों के नए वर्ग पेश किए हैं। नीचे दिया गया लेख दो प्रकार के निवेशकों की खोज करता है और आवश्यकताओं, विनियमों और नियमों की व्याख्या करता है जिन्हें इस तरह के निवेशक बनने के लिए अनुपालन करने की आवश्यकता होती है और एफआईआई और क्यूएफआई के बीच समानता और अंतर की व्याख्या करता है।

FII क्या है?

एफआईआई के लिए खड़ा है विदेशी संस्थागत निवेशक, जहां एक एफआईआई को एक निवेश फर्म या फंड के रूप में परिभाषित किया जाता है जो उस देश में स्थित या पंजीकृत नहीं एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन है जिसमें निवेश किया जा रहा है। एफआईआई में म्यूचुअल फंड, हेज फंड, इंश्योरेंस फर्म, पेंशन फंड, वित्तीय संस्थान आदि शामिल हो सकते हैं। कुछ आवश्यकताएं और नियम हैं जो विदेशी संस्थागत निवेशकों को बांधते हैं जो उस देश के आधार पर भिन्न हो सकते हैं जिसमें निवेश किया जाता है। उदाहरण के लिए, भारत में, किसी भी विदेशी संस्थागत निवेशक को अंतर्राष्ट्रीय निवेश करने से पहले SEC (प्रतिभूति और विनिमय आयोग) में पंजीकरण कराना आवश्यक है। हर कोई अंतरराष्ट्रीय शेयर बाजारों में निवेश नहीं कर सकता, केवल उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों को निवेश करने की अनुमति देता है। अंतर्राष्ट्रीय निवेश करने की इच्छा रखने वाले दलों को एक एफआईआई के साथ एक उप-खाता भी खोलना होगा (जो पहले से ही विशेष के एसईसी के साथ पंजीकृत एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन है)। एक और प्रमुख विनियमन जो अंतरराष्ट्रीय निवेश शासी निकाय और अधिकारियों द्वारा लगाया जाता है, राष्ट्रीय फर्मों के स्वामित्व की सीमा पर प्लेसमेंट है।

QFI क्या है?

QFI का अर्थ है योग्य विदेशी निवेशक। क्यूएफआई एक व्यक्ति, फर्म, फंड है जो उस देश के बाहर स्थित है जिसमें निवेश किया जा रहा है। ये फर्म विदेशी बाजारों में अन्य एफआईआई के साथ उप-खाता खोलने की आवश्यकता के बिना सीधे निवेश कर सकते हैं। क्यूएफआई विदेशी निवेशकों के लिए अंतरराष्ट्रीय शेयर बाजारों में निवेश करने के लिए उप-खाता खोलने और आवश्यकताओं के सख्त उच्च शुद्ध के साथ अनुपालन के बिना एक आसान मार्ग प्रदान करते हैं। हालांकि, निवेश करने के लिए, QFI को डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट फर्म के साथ डीमैट अकाउंट और ट्रेड अकाउंट खोलना चाहिए। डीमैट खाता वह खाता है जिसका उपयोग खरीदे गए शेयरों (एक कागज रहित तरीके से) को हस्तांतरित करने के लिए किया जाता है। एक व्यापार खाता वह खाता है जो निवेशक को ऑनलाइन व्यापार शेयरों की अनुमति देता है। क्यूएफआई बनने के लिए, निवेशक को ऐसे देश से होना चाहिए जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन के साथ-साथ एंटी-टेररिस्ट फाइनेंसिंग का पालन करता है जैसे कि फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) का सदस्य होना।

FII और QFI में क्या अंतर है?

इससे पहले, विदेशी निवेशकों ने एक विदेशी देश के शेयर बाजार में निवेश करना चाहा था, उन्हें एफआईआई के साथ उप-खाते खोलने और सख्त नियमों का पालन करने की बोझिल प्रक्रिया का पालन करना था। जबकि लेनदेन की सुरक्षा और बेहतर नियंत्रण सुनिश्चित करने के लिए इस तरह के नियमों को रखा गया था, जिसके परिणामस्वरूप विदेशी निवेश की प्रक्रिया जटिल हो गई और बोझिल हो गई, जिससे विदेशी निवेश को रोकना पड़ा। क्यूएफआई को एफआईआई के विकल्प के रूप में पेश किया गया था, जहां कोई भी अंतरराष्ट्रीय निवेशक स्थानीय नागरिक की तरह विदेशी शेयर बाजार में निवेश कर सकता है। एफआईआई और क्यूएफआई के बीच मुख्य अंतर यह है कि एफआईआई के रूप में निवेश करने के लिए निवेशक को पंजीकृत एफआईआई के साथ एक उप एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन खाता खोलना चाहिए, जबकि क्यूएफआई के रूप में निवेश करने के लिए ऐसा कोई उप-खाता आवश्यक नहीं है। क्यूएफआई सीधे तब तक निवेश कर सकता है जब तक वे एक डीमैट खाता, एक व्यापार खाता खोलते हैं और एक ऐसे देश से होते हैं जो मनी-लॉन्ड्रिंग के साथ-साथ आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण का पालन करता है। इसके अलावा, क्यूएफआई के रूप में निवेश के लिए व्यक्तियों को एफआईआई के रूप में उच्च निवल मूल्य की आवश्यकता नहीं होती है और इसलिए, कोई भी निवेशक बड़ा या छोटा क्यूएफआई के रूप में विदेशी निवेश कर सकता है।

सारांश

एफआईआई बनाम क्यूएफआई

• विदेशी निवेश एक ऐसी प्रक्रिया है जिसमें एक देश का निवेशक दूसरे देश के शेयर बाजारों में निवेश करता है।

• एफआईआई विदेशी संस्थागत निवेशक के लिए खड़ा है, जहां एफआईआई एनआरआई निवेश के लिए नियम और विनियमन को एक निवेश फर्म या फंड के रूप में परिभाषित किया गया है जो उस देश में स्थित या पंजीकृत नहीं है जिसमें निवेश किया जा रहा है।

• एफआईआई में म्यूचुअल फंड, हेज फंड, बीमा फर्म, पेंशन फंड, वित्तीय संस्थान आदि शामिल हो सकते हैं।

• अंतरराष्ट्रीय निवेश करने की इच्छा रखने वाले दलों को एक एफआईआई के साथ एक उप-खाता खोलना होगा (जो पहले से ही विशेष देश के एसईसी के साथ पंजीकृत है) और उच्च निवल मूल्य के व्यक्ति / फर्म होने चाहिए।

• क्यूएफआई एक योग्य विदेशी निवेशक है जो शायद एक व्यक्ति, फर्म, फंड जो उस देश के बाहर स्थित है जिसमें निवेश किया जा रहा है। ये फर्म अन्य एफआईआई के साथ उप-खाता खोलने की आवश्यकता के बिना विदेशी बाजारों में सीधे निवेश कर सकते हैं।