निवेश जोखिम के प्रकार

सोशोपॉलिटिकल रिस्क इस संभावना को संदर्भित करता है कि युद्ध, आतंक या राजनीतिक चुनाव जैसे कार्य सामान्य रूप से बाजार पर नकारात्मक प्रभाव डाल सकते हैं। इसी तरह, देश जोखिम एक ही घटना को संदर्भित करता है, लेकिन केवल उन घटनाओं पर लागू होता है जो विदेशों में निवेश को प्रभावित करते हैं। विशिष्ट उत्पाद के आधार पर, इस प्रकार के बाजार जोखिम किसी भी म्यूचुअल फंड पर लागू हो सकते हैं क्योंकि वे यूएस या विदेशी बाजारों को सामान्य रूप से प्रभावित करते हैं, जो बदले में एक फंड के पोर्टफोलियो के भीतर इक्विटी और ऋण परिसंपत्तियों को प्रभावित करते हैं।

म्यूचुअल फंड बाजार के जोखिम के अधीन क्यों हैं?

सभी प्रतिभूतियों की तरह, म्यूचुअल फंड बाजार या व्यवस्थित, जोखिम के अधीन हैं। इसका कारण यह है कि भविष्य में क्या होगा या क्या किसी परिसंपत्ति में मूल्य में वृद्धि या कमी होगी या नहीं इसका अनुमान लगाने का कोई तरीका नहीं है। क्योंकि बाजार की सटीक भविष्यवाणी या पूरी तरह से नियंत्रित नहीं किया जा सकता है, कोई भी निवेश जोखिम-मुक्त नहीं है।

बाजार जोखिम के कई घटक हैं जो विभिन्न प्रकार के निवेशों पर लागू होते हैं। बाजार जोखिम के सामान्य प्रकार हैं इक्विटी जोखिम, ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, मुद्रास्फीति जोखिम, सामाजिक सामाजिक जोखिम और देश जोखिम । कुछ प्रकार के निवेश कई प्रकार के बाजार जोखिम के लिए अतिसंवेदनशील होते हैं। म्यूचुअल फंड पर लागू होने वाला बाजार जोखिम का प्रकार उसके पोर्टफोलियो में रखी गई संपत्ति पर निर्भर करता है।

इक्विटी जोखिम शेयर बाजार में निवेश पर लागू होता है और जोखिम को संदर्भित करता है कि शेयर बाजार में कीमतें बदलते समय एक व्यक्तिगत निवेश को कम मूल्यवान प्रस्तुत कर सकती है जब मालिक बेचना चाहता है। इस प्रकार का जोखिम स्टॉक फंडों पर दोगुना लागू होता है। सबसे पहले, म्यूचुअल फंड के मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है, जिससे शेयरधारक निवेश मूल्य खो सकता है। इसके अलावा, स्टॉक फंडों का मूल्य पूरी तरह से पोर्टफोलियो के बाजार मूल्य पर निर्भर करता है, जिसमें केवल स्टॉक होते हैं, जो बदले में इक्विटी जोखिम के अधीन होते हैं। इक्विटी जोखिम संतुलित फंडों पर भी लागू होता है जिनमें स्टॉक निवेश शामिल होते हैं।

Mutual Funds में निवेश से पहले इन 3 जोखिमों को समझें, नुकसान से बचने में हैं मददगार

विभिन्न प्रकार के जोखिमों की बात करें तो इक्विटी में शामिल जोखिमों को कम करने के लिए पर्याप्त रणनीतियां हैं। विभिन्न शेयरों सेक्टर्स निवेश शैलियों आदि पर पोर्टफोलियो को एक बिंदु तक डायवर्सिफाइड कर अव्यवस्थित जोखिम को कम किया जा सकता है

नई दिल्‍ली, अजीत मेनन। म्‍युचुअल फंड जैसे मार्केट लिंक्ड प्रोडक्ट में निवेश करते समय, हम सभी को पहले इसमें हमेशा ही मौजूद रहने वाले जोखिमों को समझना होगा और फिर यह भी समझना होगा कि जोखिम को पूरी तरह से नष्ट या समाप्त नहीं किया जा सकता है, बल्कि इसे केवल कम या ट्रांसफर ही किया जा सकता है। जोखिम को ट्रांसफर करने का सीधा सा मतलब है कि यदि कोई व्यक्ति आवश्यक सीमा तक रिटर्न प्राप्त करने के लिए अभी जोखिम नहीं लेता है। और यदि प्राप्त राशि सोची गई रकम से कम रह जाती है तो वह बाद में बहुत अधिक जोखिम उठा सकता है। दूसरी ओर जोखिम को कम करने का अर्थ है जहां तक संभव हो इसे कम करना और इस प्रकार परिणाम को सबसे बेहतर स्तर तक ले जाना।

निवेश पोर्टफोलियो का गठन

एक निवेश पोर्टफोलियो का मुख्य उद्देश्य सबसे विश्वसनीय और लाभदायक निवेश के चयन के माध्यम से निवेश जोखिम के प्रकार एक विकसित निवेश नीति की प्राप्ति के दायरे में एक इष्टतम परिणाम प्राप्त करना है । एक पोर्टफोलियो निवेश आस्तियों के विभिंन प्रकार के शामिल है ।

निवेश के प्रकारों का वर्गीकरण:

• भौतिकता की डिग्री से: गैर-सामग्री और सामग्री;
• निवेश की परिपक्वता अवधि तक: अल्पकालिक, मध्यम अवधि और लंबी अवधि;
• लाभप्रदता द्वारा: उच्च-उपज, मध्यम आय और लाभप्रद निवेश (सामाजिक और पर्यावरणीय परियोजनाओं में पूंजी का निवेश, जो लाभ की तलाश नहीं है);
• निवेश में भागीदारी की विशेषता द्वारा: प्रत्यक्ष निवेश (निवेशक सीधे निवेशक के चयन में हिस्सा लेता है), अप्रत्यक्ष निवेश (निवेश निधि, सलाहकार, म्यूचुअल फंड और अन्य निर्धारित करते हैं निवेशक);
• जोखिम की डिग्री से: उच्च जोखिम, मध्यम जोखिम, कम जोखिम और जोखिम मुक्त निवेश;
• एक के प्रकार से: रियल (रियल कैपिटल की खरीद), वित्तीय (स्टॉक्स, बांड और अंय प्रतिभूतियों में निवेश), सट्टा (संपत्ति की खरीद ( मुद्रा जोड़े, कीमती धातुओं, स्टॉक, आदि) भविष्य में उनकी कीमतों के संभावित परिवर्तन के माध्यम से लाभ बनाने के लिए असाधारण);
• तरलता के स्तर से: अत्यधिक तरल (समय वे नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है की एक छोटी अवधि में), औसत रूप से तरल (वे 1 से 6 महीने नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है), कम तरल (वे 6 महीने से नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है ), तरल (वे अपने दम पर नहीं महसूस किया जा सकता है, लेकिन केवल संपत्ति के एक भाग के रूप में)

एक निवेश पोर्टफोलियो के गठन के चरणों

• विनिवेश नीति और पोर्टफोलियो के प्रकार का निर्धारण .
• पोर्टफोलियो प्रबंधन की रणनीति का निर्धारण. .
• एक पोर्टफोलियो के आस्तियों का विश्लेषण और गठन निवेश पोर्टफोलियो में संपत्ति सहित के लिए सामांय मानदंड उनकी लाभप्रदता, जोखिम और तरलता के अनुपात हैं.
• तथ्यात्मक प्राप्त लाभप्रदता और जोखिम की तुलना के संदर्भ में पोर्टफोलियो की प्रभावशीलता का मूल्यांकन करना.
• एक पोर्टफोलियो की लेखा परीक्षा आदेश में अपनी सामग्री को पहले से ही बदल आर्थिक स्थिति, प्रतिभूति के निवेश की गुणवत्ता और एक निवेशक के लक्ष्यों को नहीं बना .

लाभ पैदा करने की विधि द्वारा और जोखिम के स्तर से, निवेश पोर्टफोलियो निम्नलिखित प्रकारों में विभाजित किए जाते हैं: रूढ़िवादी, उदारवादी और आक्रामक.

• रूढ़िवादी पोर्टफोलियो एक मामूली जोखिम भरा है और इसलिए, कम मुनाफे अल्पकालिक ऋण, बांड और एक ंयूनतम जोखिम के साथ अंय उपकरणों से मिलकर पोर्टफोलियो है.
• आक्रामक पोर्टफोलियो एक बेहद जोखिम भरा और एक बेहद लाभदायक पोर्टफोलियो है, जो मुख्य रूप से शेयरों के होते हैं । इस तरह के पोर्टफोलियो सामान्यतः निवेशक , जो जोखिम लेने के लिए तैयार हैं और जो मनोवैज्ञानिक रूप से बड़े उतार-चढ़ाव के लिए प्रतिरोधी हैं, द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं .
• मॉडरेट पोर्टफोलियो निवेश जोखिम के प्रकार एक संतुलित पोर्टफोलियो है और, एक नियम के रूप में, यह दोनों उच्च उपज और कम आय के शामिल है, लेकिन एक ही समय में विश्वसनीय संपत्ति.

निवेश जोखिम के प्रकार

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वित्तीय जोखिम के पेशेवरों और विपक्ष

वित्तीय जोखिम को समझने से किसी को बेहतर, अधिक निवेश जोखिम के प्रकार सूचित व्यवसाय या निवेश निर्णय लेने में मदद मिल सकती है। किसी सुरक्षा या परिसंपत्ति से जुड़े निवेश जोखिम के प्रकार वित्तीय जोखिम की डिग्री का उपयोग उस निवेश के मूल्य को निर्धारित करने या स्थापित करने के लिए किया जाता है। विचार करने के लिए यहां सकारात्मक और नकारात्मक हैं।

पेशेवरों

• कंपनी के मूल्यांकन में सहायता करें
• उपकरण पहचान के माध्यम से संभावित विश्लेषण
• अधिक सूचित निर्णय

• काबू पाना मुश्किल हो सकता है
• विभिन्न क्षेत्रों पर प्रभाव
• असामान्य शक्तियों से उत्पन्न होता है

वित्तीय जोखिम को प्रबंधित करने के लिए उपकरण

व्यक्ति, व्यवसाय और सरकारें विभिन्न प्रकार के उपकरणों का उपयोग यह आकलन करने के लिए निवेश जोखिम के प्रकार कर सकती हैं कि वे कितना वित्तीय जोखिम उठाने को तैयार हैं।मौलिक विश्लेषण,तकनीकी विश्लेषण, और मात्रात्मक विश्लेषण लंबी अवधि के निवेश जोखिमों या समग्र रूप से शेयर बाजार का आकलन करने के लिए निवेश विशेषज्ञों द्वारा उपयोग की जाने वाली सबसे आम तकनीकें हैं।

• मात्रात्मक विश्लेषण विशेष वित्तीय अनुपात गणनाओं का उपयोग करके कंपनी के पिछले प्रदर्शन का मूल्यांकन करने का एक तरीका है।
• तकनीकी विश्लेषण प्रतिभूतियों के मूल्यांकन के लिए एक सांख्यिकीय तकनीक है जो ऐतिहासिक रिटर्न, लेनदेन की मात्रा, शेयर की कीमतों और अन्य प्रदर्शन डेटा को देखती है।
• मौलिक विश्लेषण कंपनी के सभी तत्वों की जांच करके कंपनी के आंतरिक मूल्य का निर्धारण करने का एक तरीका हैआधारभूत फर्म की संपत्ति और मुनाफे सहित व्यवसाय।

वित्तीय जोखिम को प्रबंधित करने के चार तरीके

अधिक खर्च से संबंधित वित्तीय चिंताएं आपकी कंपनी की वित्तीय प्रतिबद्धताओं को पूरा करने की क्षमता के लिए एक बाधा हो सकती हैं। यह आपकी हैबाध्यता एक स्वस्थ नकदी प्रवाह बनाए रखने के लिए वित्तीय जोखिमों को कम करने के लिए। वित्तीय जोखिम को प्रबंधित करने के तरीके नीचे सूचीबद्ध हैं।

1. बचत खाता बनाए रखें

अपनी आय का एक हिस्सा a . में डालने पर विचार करेंबचत खाता. हालांकि आपका बचत खाता लंबी अवधि में आपको ज्यादा कमाई नहीं कर सकता है, फिर भी यह आपके पैसे रखने के लिए सबसे सुरक्षित जगहों में से एक है। इसके अलावा, आपका बचत खाता आपको ऑनलाइन फंड ट्रांसफर करने में मदद कर सकता है, जिससे एक तेज और अधिक आरामदायक वित्तीय लेनदेन प्रक्रिया की अनुमति मिलती है।

2. समझदारी से निवेश करें

इससे पहले कि आप किसी चीज़ में निवेश करने का निर्णय लें, सुनिश्चित करें कि निवेश जोखिम के प्रकार आपके पास पर्याप्त ज्ञान है। इस मामले में, अपने से बात कर रहे हैंमुनीम बेहद फायदेमंद हो सकता है क्योंकि वे आपको अपने मुनाफे को अनुकूलित करने के बारे में अच्छी सलाह दे सकते हैं।